Brian Nelson, subsecretario de Terrorismo e Inteligencia Financiera del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, proporcionó testimonio crítico al Congreso el 14 de febrero, desafiando creencias ampliamente extendidas sobre el papel de las criptomonedas en la financiación de actividades terroristas.
En medio de un telón de fondo de preocupaciones sobre los activos digitales, las ideas de Nelson durante la audiencia del Comité de Servicios Financieros de la Cámara de Representantes pintaron un panorama marcadamente diferente de informes anteriores, particularmente en lo que respecta a la participación de Hamás.
“Pequeña fracción”
Las narrativas recientes, alimentadas por los informes de los medios del año pasado, sugirieron un uso significativo de criptomonedas por parte de grupos terroristas como Hamás, especialmente después de los ataques en Israel.
Estas cuentas, incluida una notable del Wall Street Journal en octubre de 2023, se basaron en un análisis que luego fue refutado por las empresas de blockchain Elliptic y Chainalysis, que mostraron que las estimaciones iniciales de la financiación criptográfica eran exagerado.
En respuesta a las preguntas sobre el uso de criptomonedas por parte de Hamás durante la audiencia, Nelson confirmó:
“No esperamos que el número sea muy alto”.
En una clara refutación de la desinformación, Nelson enfatizó el papel mínimo que desempeñan las monedas digitales en las operaciones financieras de las organizaciones terroristas. Dijo que estos grupos siguen prefiriendo los servicios bancarios y financieros convencionales a las complejidades de las criptomonedas.
Esta corrección es vital, dados los debates en curso sobre la imposición de marcos regulatorios más estrictos a la industria de la criptografía por razones de seguridad. La postura del Tesoro, tal como la describió Nelson, refleja una comprensión matizada de las amenazas reales que plantean los activos digitales en el ámbito de la financiación del terrorismo.
A pesar de la alarma generada por informes anteriores, el testimonio del subsecretario ilustra la necesidad de un enfoque equilibrado de la regulación, uno que reconozca el uso limitado de criptomonedas por parte de grupos terroristas sin sofocar la innovación ni sobreestimar los riesgos involucrados.
Se necesitan más herramientas
Nelson también pidió al Congreso que proporcione más herramientas al Tesoro para abordar eficazmente cualquier posible uso indebido de activos digitales por parte de terroristas, reafirmando el compromiso del gobierno de interrumpir las redes financieras que apoyan el terrorismo.
Si bien continuamos evaluando que el uso de activos digitales por parte de los terroristas sigue siendo una pequeña fracción de los mecanismos más establecidos para mover dinero, reconocemos que los grupos terroristas han recurrido y pueden seguir recurriendo a activos digitales para recaudar, transferir y almacenar sus ganancias ilícitas”.
Sin embargo, sostuvo que los mecanismos financieros tradicionales siguen siendo el principal conducto para tales actividades ilícitas.
Nelson dijo que el Tesoro está comprometido a evitar que Hamás y otros grupos terroristas utilicen activos digitales para sus actividades ilícitas. Añadió que los esfuerzos del departamento incluyen parcialmente acciones contra las redes de transferencia de fondos de Hamás que dependen de los intercambios y afirmó que el Tesoro seguirá apuntando a ese financiamiento en el futuro.
Nelson dijo que a pesar de su uso mínimo por parte de grupos terroristas, los activos digitales son, no obstante, “un área de oportunidad” que los malos actores podrían aprovechar.